捡195张身份证办卡 险些套走500万(图)

丰都县农民付某为套取银行现金，竟私刻公章冒充公司负责人，用专门捡来的195张身份证，以公司员工名义向我市某银行申办信用卡，不料银行在审核这些员工身份时发现疑点。昨日，付某被银行安保人员抓获，并扭送至警方。

　　公司老总

　　为员工集体申办信用卡

　　“我来帮公司员工申办信用卡。”最近一周以来，一名穿灰色西装的男子每天都会出现在我市某银行信用卡中心。男子自称付某，是北京某公司重庆分公司负责人。在办理过程中，付某递上了大叠身份证和填写好的登记资料。

　　“付某递交的每份员工工资证明材料上，都加盖有该公司的公章。”该银行相关负责人介绍，付某每天上午10时准时前来，5天时间先后向银行递交了195张身份证和相关资料。员工均为男性，多为外地户口。

　　记者在这些员工资料中看到，申办者身份为该公司总经理、部门经理和一般员工等。依照职位不同，每人申请信用卡透支金额也不同，最高申请透支金额5万元，最少也是3000元。

　　核实材料

　　公司地点竟是一处民宅

　　“我们接收客户资料后还要审核。”该银行信用卡中心工作人员周敏称，她在对包括付某在内的这些员工身份进行逐一核实时，发现诸多疑点。

　　“我发现电话那头是同一个人的声音。”周敏说，当问到对方家庭住址、收支情况时，对方总是吞吞吐吐，含糊不清。

　　周敏随即将这一异常情况汇报给领导。银行方面随即组织人员前往渝中区临江门1号付某所称的公司所在地查看，发现该地竟是一处民宅，根本就没有北京某公司重庆分公司的影子。查询工商部门，也无该公司的登记资料。

　　茶楼设伏

　　诈骗嫌疑人束手就擒

　　“我们马上意识到遭遇骗子了。”该行保卫部负责人说，为引蛇出洞，他们以再次审核资料为由，电话通知付某到解放碑一茶楼“洽谈”。昨日上午10时，付某如约出现在该茶楼。

　　“不许动！”还未等付某坐定，早已设伏在茶楼的4名银行安保人员将其一举拿下，并扭送到警方。警方当场从付某身上搜出其私刻的北京某公司重庆分公司公章一枚，同时搜出17张在其他银行申办的信用卡。

　　经查，今年48岁的付某是丰都县农民。他承认，为套取银行现金，萌生了伪造公司员工名单、集体申办信用卡透支的念头。他在银行资料上登记的公司子虚乌有，所谓的195名“公司员工”身份证，也是他前段时间专门在朝天门捡来的。由于担心被银行识破，这些身份证被他分5次递交。

　　昨天，银行方面联系上身份证地址为云南大理市的陈红军。得知自己身份证被人拿去申办信用卡，陈红军在电话中表示非常震惊。陈红军说，上月初来重庆玩，在逛朝天门时身份证被扒。他说，丢失的身份证已申请补办，今后一定要保管好。

　　“幸好我们发现及时，否则后果不堪设想。”该行相关负责人称，按照每张卡平均透支3万元计算，一旦付某全部申办成功，透支总额可达500万元。

　　目前，渝中区警方已介入调查。

　　记者徐其勇实习生黄熙茹

　　警方提醒》》

　　身份证丢了

　　要及时挂失

　　可有效避免承担相关责任

　　市公安局经侦总队相关负责人昨日称，近期我市已发生多起不法分子利用信用卡恶意透支诈骗案件，由于登记资料与实际情况不符，给侦办工作带来一定难度。

　　警方提醒银行方，对信用卡申请户要严格把关，除严格筛选、书面核实、电话询问外，还可通过其他间接方式查询对方身份资料。

　　警方同时提醒市民，如遗失身份证，应从保护自身权益出发，迅速到当地派出所登记挂失或在媒体上公告。只要失主挂失了，该身份证在任何流通领域就失去了法律效力，哪怕用心不良者用失主的挂失身份证产生了不良后果，和失主也没有任何关系。假如用心不良者在银行、通讯公司等部门使用已挂失的身份证，产生的消费后果不会让失主来承担，那些部门用已挂失身份证办理的业务，也由那些部门自己承担。

　　记者徐其勇实习生黄熙茹